Они могут включать стейкинг и доходность DeFi. Они должны соответствовать критериям надежности, что включает проверку их репутации и отсутствие криминального прошлого. Если же вы уже воспользовались нашими услугами, самая лучшая благодарность для нас – это положительный отзыв на одном из тематических онлайн ресурсов. Зачисление происходит быстро. Если случилась задержка около 15 минут, обратиться в службу поддержки, пусть разберутся. Если у вас возникнут какие-либо вопросы по этому моменту, то соответствующую помощь для их решения вам окажут в Telegram-канале криптообменник. Если да, то применяются определенные ограничения. Когда компания подает заявку на получение лицензии на обмен цифровых валют в Эстонии, она обязана предоставить детальный бизнес-план. Регулятор активно проверяет деятельность лицензиатов, чтобы убедиться, что они действительно работают в Эстонии, а не используют лицензию для работы в других юрисдикциях без фактического присутствия. Множество организаций, претендующих на получение лицензии для обмена цифровыми валютами в Эстонии, также имеют возможность предоставлять клиентам услуги по безопасному хранению их цифровых активов.
Таким образом, получение лицензии на обмен криптовалют в Эстонии – это не просто применение разрешения на ведение бизнеса, а комплексный инструмент, который позволяет компании интегрироваться в легальную финансовую систему, соблюдать международные стандарты и обеспечить высокую степень доверия со стороны клиентов и партнеров. В первую очередь необходимо назначить директора-резидента: по требованиям законодательства как минимум один член правления должен быть резидентом Эстонии или постоянно проживать на территории ЕС или ЕЭЗ. В Европейской экономической зоне (ЕЭЗ) с этим дела обстоят проще – регуляция осуществляется на основе Регламента MiCA. Регламент ЕС о рынках криптоактивов (MiCA) вступил в действие 30 декабря 2024 года. Услуги класса 2 плюс хранение и администрирование криптоактивов от имени третьих лиц. Описание бизнес-плана с указанием услуг, которые будут предоставляться (например, обмен криптовалют на фиат или другие криптовалюты, хранение активов). Бумаги, подтверждающие компетентность членов правления и офицеров (например, резюме и подтверждение опыта). 1. Идентификация и проверка личности клиента (ФИО, дата рождения, адрес, документы, подтверждающие личность, определение легальности источников средств и уровня риска).
Однако если у регулятора возникают дополнительные вопросы или требуются дополнительные документы, этот срок может быть продлен. Однако клиенты, которые не согласны с законами системы, не смогут взаимодействовать друг с другом. Помните, что уклонение от любых установленных государством налоговых выплат влечёт за собой ответственность. Это лицо несет ответственность за реализацию программ AML и KYC. Шаг 2. После регистрации Вам необходимо включить 2FA и пройти процедуру «Знай своего клиента» (KYC). После этого можно открыть представительство в Украине. Для фирм, ведущих деятельность по обмену виртуальных валют, нужен уставной капитал 50-150 тысяч евро. Иметь уставный капитал от 50 тысяч евро (детальнее ниже в таблице), что позволит обеспечить стабильность, защитить права клиентов и установить порог для выхода на рынок. Кроме того, здесь активно развивается рынок финтех-услуг, предлагая инновационные решения для крипто-компаний. По данным Европейской комиссии, в 2022 году объем торговых операций с криптовалютами в Евросоюзе составил более 1 трлн евро, и уже тогда были сделаны прогнозы, что этот рынок будет расти на 20% ежегодно. В ходе оказания этой услуги пользователи через лицензирвоанные фирмы могут конвертировать свои цифровые активы, к примеру, Bitcoin, Ethereum, в традиционные валюты, например, евро, доллар США и иные.
Это могут быть активы, привязанные к реальным объектам (например, токены недвижимости) или уникальные цифровые произведения искусства. Это уменьшает угрозы правовых санкций и репутационных убытков, что особенно значимо в столь уязвимой области, как цифровые активы. Обратный процесс также возможен – клиенты могут обменивать фиатные средства на цифровые валюты. Лицензированные фирмы могут выступать посредниками между покупателем и продавцом, конвертируя криптовалюту в фиатные деньги, если это требуется. Наша платформа даёт возможность обмена Bitcoin на три фиатные валюты. Это может включать такие пары, как Bitcoin на Ethereum, Litecoin на Ripple и многие другие. Это было сделано в ответ на растущие опасения по поводу возможного использования криптовалют для незаконных целей, таких как отмывание денег и финансирование незаконных финансовых практик. Это значит, что она имеет право легально оказывать услуги по обмену криптовалют и хранению цифровых активов. Осуществление мероприятий по размещению цифровых финансовых активов в соответствии с действующими регуляторными требованиями. Участники правления и ключевые лица в компании должны обладать необходимым опытом и квалификацией в области финансовых технологий и криптовалют (разъяснение ниже по тексту).